取引申込書（与信申請書）
掛取引（後払い）を申し込むための書式です。会社情報と株主、取引銀行と取引先の照会先、希望する限度額と支払期間、照会の承諾、注意書きつきの任意の個人保証をまとめています。
無料です。アカウントなしで入力・印刷・PDF保存ができ、Wordもダウンロードできます。アカウントに保存するには、無料のアカウントが必要です。
国別の書式
- 国際共通
- アメリカ合衆国 *
- イギリス *
- 韓国 *
- 日本 *
- ドイツ *
* 現地の専門家に確認
テンプレートであり、助言ではありません。
詳しく読む
どんな書式か
取引申込書（与信申請書）は、企業が仕入先に「商品を先に納め、代金は後で受け取ってほしい」と申し込むための書式です。販売会社にとっては、リスクを負う前の簡単な確認になります。お客様はどんな会社か、誰が所有しているか、いつから営業しているか、どの銀行や取引先が保証してくれるか、どれだけの限度額と何日の支払期間を希望しているかを確かめます。お客様にとっては、信頼できる取引先であることを示す手段になります。
この書式はどちらの立場でも使えます。販売会社であれば、ご自身の情報は保存済みの会社情報から入り、お客様に渡して手書きで記入してもらうことも、分かっている内容をあらかじめ入力しておくこともできます。お客様の立場であれば、申込者の欄を入力して送ります。書式の最後には、照会に関する短い承諾文、平易な言葉で注意を促した任意の個人保証、販売会社が判断を書き込む欄があります。
国を切り替えると、その国の慣行に合わせた形になります。日本版は締日と支払日で条件を示し、反社会的勢力でないことの表明を加えます。韓国版は事業の種類を書く欄と押印欄、ドイツ版は商業登記番号と信用調査会社・所有権留保についての案内、米国版と英国版は個人の信用情報の確認や保証に関する案内を備えています。
使う場面
- 新しいお客様が前払いではなく請求書払いを希望しているとき
- 与信を行う前に、どのお客様からも同じ項目を提出してもらいたいとき
- 新しい仕入先に掛取引を申し込み、自社の情報を分かりやすく示したいとき
- お客様の注文がいつもより大きく、納品の前に照会先を確認したいとき
- 年に一度の限度額の見直しで、以前の申込みと新しい申込みを書面で残したいとき
書き方
- 販売会社としての情報は、保存済みの会社情報から入ります。内容を確認し、申込日を決めます。
- 申込者の会社名、住所、登録番号と署名権限者を入力し、株主・役員と持分を記入します。
- 取引銀行を1行、取引先を2社以上記入します。すでに掛取引があり、支払いの様子を答えてもらえる先が適しています。
- 希望する限度額と支払期間を入力し、一緒に提出する書類にチェックを入れます。
- 署名権限者が署名します。個人保証を付ける場合はチェックして上限額を入力し、保証人にも署名してもらいます。最後に販売会社が判断を記入します。
よくある間違い
- 個人の識別番号やパスポートの写しなど、必要以上の個人情報を集めること。与信申請は会社についての書類です。
- 照会の承諾を、何でも許可するものと考えること。この申込みとその見直しのための照会先への確認と企業の信用情報の取得に限られます。
- 上限額、保証の範囲についての明確な説明、署名のいずれかを欠いたまま個人保証を求めること
- 照会先の回答が届く前に限度額を承認すること
- 判断の内容（限度額、期間、判断者、日付）を書き残さず、あとで何を決めたのか誰も思い出せなくなること
操作の流れ
- 入力
- プレビューで確認
- PDF・Word・Excelで保存
国別の書式
必要な国を選んでください。それぞれの書式は、その国で一般的な文言とレイアウトに沿っています。「現地の専門家に確認」と表示された書式は、使う前に現地の規則に詳しい人に読んでもらってください。
- 国際共通 (XX): 記載言語：英語, 韓国語, 日本語, ドイツ語
- アメリカ合衆国 (US): 記載言語：英語 – 現地の専門家に確認
- イギリス (GB): 記載言語：英語 – 現地の専門家に確認
- 韓国 (KR): 記載言語：韓国語, 英語 – 現地の専門家に確認
- 日本 (JP): 記載言語：日本語, 英語 – 現地の専門家に確認
- ドイツ (DE): 記載言語：ドイツ語, 英語 – 現地の専門家に確認
デザイン
同じ書式を複数のデザインで使えます。入力欄と文言は同じで、見た目だけが変わります。
- 枠付き書式
- レッジャー
- コンパクト
- バナー
- ウォーム
- 白黒（シンプル）
- モダン
- 公文書
- サイドバンド
- クラシック
- ミニマル
- エグゼクティブ
自分の情報が自動で入ります
氏名、住所、会社情報を尋ねる欄は「自分の情報」から入るため、毎回入力する必要はありません。1つの書式だけ欄を変えることもできます。ログインしていればアカウントに、していなければこのブラウザにだけ保存されます。パスポート番号、本人確認番号、社会保障番号は保存されません。
よくある質問
- この書式で掛取引の契約が成立しますか。
- いいえ。申込書です。判断するのは販売会社で、掛取引の条件は取引条件や別途の契約書によります。記入したからといって、どちらにも掛取引を行う義務は生じません。
- 個人保証を求めるべきですか。
- 任意の項目ですが、保証人が個人の財産を負担するという重い手続きです。リスクに見合う場合に限って求め、保証人が署名の内容を理解しているかを確かめ、各国の方式の要件も確認してください。この書式が上限額の入力を求めるのはそのためです。
- 代表者個人の信用情報の確認に使えますか。
- この書式だけでは足りません。照会の承諾文は会社と照会先を対象としています。個人の信用情報を見るには、通常、各国の規則に基づく本人の同意などの根拠が必要です。国ごとの案内を確認し、必要な場合は別途同意を得てください。
- お客様が消費者の場合はどうなりますか。
- この書式は事業者のお客様向けです。消費者への与信は、多くの国で情報提供や審査について追加の義務を伴う別の規制を受けるため、消費者向け与信の手続きを使ってください。
- 法的助言ですか。
- いいえ。一般的な書式です。保証、信用調査、個人情報の取扱いは規制の対象で国ごとに異なるため、大きな与信に使う前に専門家にご相談ください。
- この書式は法律・税務・会計の助言ですか。
- いいえ。一般的な構成と文言を示すテンプレートであり、助言ではありません。規則は国や事案によって異なるため、署名・送付・提出の前に重要な点は資格のある人に確認してもらってください。
- どの国とデザインがありますか。
- 6か国の書式があります：国際共通、アメリカ合衆国、イギリス、韓国、日本、ドイツ。デザインは12種類。
書式はテンプレートであり、法律・税務・会計の助言ではありません。規則は国や事案によって異なります。