口座振替依頼書（自動引落しの申込み）
口座名義人が、事業者に口座からの引落しを認める書面です。1回または継続、固定金額または上限つきの変動金額、開始と終了、解約の方法を記載します。口座情報はこの書面にのみ入力します。
無料です。アカウントなしで入力・印刷・PDF保存ができ、Wordもダウンロードできます。アカウントに保存するには、無料のアカウントが必要です。
国別の書式
- 国際共通
- アメリカ合衆国 *
- イギリス *
- 韓国 *
- 日本 *
- ドイツ *
* 現地の専門家に確認
テンプレートであり、助言ではありません。
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どんな書式か
口座振替依頼書は、口座名義人が事業者に対し、自分の口座から代金を引き落とすことを書面で認める書類です。サブスクリプション、会費、家賃、分割払い、公共料金など、繰り返される請求に使われます。誰が、どの口座から、いくらを、どのくらいの頻度で、いつからいつまで引き落とすのか、口座名義人がどのように止められるのかを記載します。明確な書面は双方を守ります。事業者はお客様が同意したことを示せ、お客様は何に同意したのかを正確に確かめられます。
この書式は、1回のみの引落しにも継続的な引落しにも使えます。金額が固定なら金額を、金額が変動するなら1回あたりの上限額、任意の月間上限額、引落しの何日前までに通知するかを記載します。口座名義人の口座情報は書面ごとに入力し、プロフィールには保存されません。
引落しの制度には、独自の規則や様式があることが多くあります。ユーロ圏のSEPA口座引落し、米国のACH、英国のダイレクトデビット、韓国の自動振替（CMS）、日本の口座振替には、それぞれ金融機関が定める要件があります。この書式は、必要な場合は金融機関所定の依頼書を使うよう案内し、口座名義人と請求元との合意を記録します。国を選ぶと、その国の口座項目が表示されます。米国はルーティング番号と預金の種類、英国はソートコード、韓国は生年月日または事業者登録番号と個人情報の同意、日本は支店名と預金種別とカナ名義、ドイツはIBANと委任の参照番号と債権者識別番号です。
使う場面
- お客様や会員から月額・年額の料金を受け取り、同意を書面で残したいとき
- 保証金など、お客様の口座から1回だけ引き落とすとき
- 不動産や機器を貸し、賃料を口座からの引落しで受け取るとき
- お客様が口座情報を渡す前に、何に同意するのかを正確に知りたいと言ったとき
- 口座名義人として、事業者の引落しを認めるにあたり、条件を書面に残したいとき
書き方
- 請求元の情報は、保存済みの会社情報から入ります。顧客番号と引落しの内容を入力します。
- 口座名義人を入力し、この書面にのみ使う金融機関名と口座番号（またはIBAN）を入力します。
- 1回のみか継続かを選びます。継続の場合は、固定金額か上限つきの変動金額かを選び、毎月の引落日、最初の引落日、終了日がある場合は終了日を入力します。
- 続く文面を読みます。選択に応じて、変動金額の事前通知の日数などを含め、文面が変わります。
- 口座名義人が署名して日付を書きます。控えを口座名義人に渡し、原本は事業者が保管します。制度で必要な場合は、金融機関所定の依頼書も併せて使います。
よくある間違い
- 決められた日より前に、または記載した金額や上限を超えて引き落とすこと。合意と信頼を損ないます。
- メールのやり取りなど安全でない場所に口座情報を書くこと。紙で渡すか、安全な方法を使いましょう。
- 個人の識別番号の全桁など、制度に必要な以上の個人情報を求めること
- 解約の方法と連絡先を書かないこと。分かりやすい解約の方法があると、同意してもらいやすくなります。
- 制度が金融機関所定の依頼書を求めているのに、この書式がそれに代わると考えること
操作の流れ
- 入力
- プレビューで確認
- PDF・Word・Excelで保存
国別の書式
必要な国を選んでください。それぞれの書式は、その国で一般的な文言とレイアウトに沿っています。「現地の専門家に確認」と表示された書式は、使う前に現地の規則に詳しい人に読んでもらってください。
- 国際共通 (XX): 記載言語：英語, 韓国語, 日本語, ドイツ語
- アメリカ合衆国 (US): 記載言語：英語 – 現地の専門家に確認
- イギリス (GB): 記載言語：英語 – 現地の専門家に確認
- 韓国 (KR): 記載言語：韓国語, 英語 – 現地の専門家に確認
- 日本 (JP): 記載言語：日本語, 英語 – 現地の専門家に確認
- ドイツ (DE): 記載言語：ドイツ語, 英語 – 現地の専門家に確認
デザイン
同じ書式を複数のデザインで使えます。入力欄と文言は同じで、見た目だけが変わります。
- 枠付き書式
- レッジャー
- コンパクト
- バナー
- ウォーム
- 白黒（シンプル）
- モダン
- 公文書
- サイドバンド
- クラシック
- ミニマル
- エグゼクティブ
自分の情報が自動で入ります
氏名、住所、会社情報を尋ねる欄は「自分の情報」から入るため、毎回入力する必要はありません。1つの書式だけ欄を変えることもできます。ログインしていればアカウントに、していなければこのブラウザにだけ保存されます。パスポート番号、本人確認番号、社会保障番号は保存されません。
よくある質問
- 金融機関の口座振替依頼書の代わりになりますか。
- いいえ。金融機関や決済制度が所定の様式を求める場合は、その様式を使ってください。この書式は、口座名義人と請求元との合意を平易な言葉で記録するもので、金融機関の様式と併せて保管できます。
- 口座名義人は解約できますか。
- はい。口座名義人はいつでも請求元に書面で通知して解約でき、金融機関にも伝えるべきことが書かれています。すでに引き落とされた分を返金してもらえるかは、金融機関の規定と国の法律によって異なり、この書式はそれについて何も約束しません。
- 固定金額と変動金額のどちらを選びますか。
- 会費のように毎回同じ金額なら固定金額を選びます。公共料金のように使用量で変わる場合は変動金額を選び、上限額を決めます。すると、請求元が引落しの前に通知し、上限を超えないことを約束する文面が入ります。
- 口座情報は保存されますか。
- この書面にのみ入力され、プロフィールに保存されている情報には追加されません。ただし完成した書面には口座情報が含まれるため、ほかの金融関係の書類と同じように安全な場所に保管し、必要な人にだけ見せてください。
- 法的助言ですか。
- いいえ。一般的な書式です。口座からの引落しに関する規則は、特に消費者の場合、国や制度によって異なります。案内を確認し、利用する前に金融機関や専門家にご相談ください。
- この書式は法律・税務・会計の助言ですか。
- いいえ。一般的な構成と文言を示すテンプレートであり、助言ではありません。規則は国や事案によって異なるため、署名・送付・提出の前に重要な点は資格のある人に確認してもらってください。
- どの国とデザインがありますか。
- 6か国の書式があります：国際共通、アメリカ合衆国、イギリス、韓国、日本、ドイツ。デザインは12種類。
書式はテンプレートであり、法律・税務・会計の助言ではありません。規則は国や事案によって異なります。