Kontoauszug für Ratenzahlung Vorlage
Kontoauszug für Ratenzahlung als Vorlage: Kaufpreis, Zahlung bei Vertragsabschluss, jede Rate nach Zahlungsplan, Säumnisgebühren und Restbetrag.
Vorlagen nach Branche
- Kaufpreis, Auftrag 3391
- Zahlung bei Vertragsabschluss
- Rate 1 von 6
- Rate 2 von 6
- Säumnisgebühr für Rate 2
Leitfaden zur Erstellung
Beispielhafter Ablauf
Belege des Zeitraums sammeln
Beispiel: Führen Sie „Kaufpreis, Auftrag 3391“ und alle weiteren Rechnungen, Quittungen und Gutschriften des Kunden im Zeitraum auf, die älteste zuerst.
Laufenden Saldo prüfen
Prüfen Sie, ob der Saldo nach jeder Zeile, auch nach „Säumnisgebühr für Rate 2“, mit Ihrer Buchhaltung für diesen Kunden übereinstimmt.
Versenden und nachfassen
Senden Sie den Kontoauszug mit offenem Betrag und Zahlungsbedingungen und fassen Sie bei überfälligen Rechnungen nach.
Ein Möbelhaus, eine Zahnarztpraxis oder ein Weiterbildungsanbieter, der Ratenzahlung erlaubt, muss Kunden ab und zu sagen, wo sie stehen. Dieser Kontoauszug beginnt mit dem vollen Preis, zieht die Zahlung bei Vertragsabschluss und jede eingegangene Rate ab und rechnet eine vom Vertrag erlaubte Säumnisgebühr hinzu. Der Kunde sieht, wie viele Raten bleiben und wann die nächste fällig ist, was die meisten Mahnanrufe erspart, bevor sie nötig werden.
Anzugebende Angaben
- Leistungen und Positionen
- Kaufpreis, Auftrag 3391, Zahlung bei Vertragsabschluss, Rate 1 von 6, Rate 2 von 6, Säumnisgebühr für Rate 2: Führen Sie jede Rechnung, Zahlung und Gutschrift nach Datum mit ihrer Belegnummer auf.
- Kaufpreis, Auftrag 3391
- Tragen Sie den vollen Preis einmal mit Auftrags- oder Vertragsnummer ein, damit sich alle späteren Zeilen darauf beziehen.
- Zahlung bei Vertragsabschluss
- Die Zahlung bei Vertragsabschluss mindert den Saldo vor Beginn des Plans; vermerken Sie, ob per Karte oder Überweisung.
- Rate 1 von 6
- Nummerieren Sie jede Rate nach dem Plan, etwa 1 von 6, damit eine fehlende sofort auffällt.
- Rate 2 von 6
- Eine verspätet gezahlte zweite Rate behält ihre Nummer; die Verspätung zeigt sich am Datum.
- Säumnisgebühr für Rate 2
- Eine Säumnisgebühr berechnen Sie nur, wenn der Vertrag sie vorsieht, und nennen die Klausel in den Anmerkungen.
- Zeitraum und Saldovortrag
- Nennen Sie Auszugsdatum und Zeitraum und übernehmen Sie den Saldo des vorigen Auszugs als Saldovortrag.
- Belastungen und Zahlungen
- Tragen Sie jede Rechnung unter Belastungen und jede Zahlung oder Gutschrift unter Zahlungen und Gutschriften ein, mit dem Betrag des Belegs selbst. „Aus meinen Dokumenten hinzufügen“ übernimmt diese Beträge aus Ihren gespeicherten Belegen für diesen Kunden.
- Konkret abzustimmender Umfang
- Beginnen Sie mit Kaufpreis und Zahlung bei Vertragsabschluss, führen Sie jede Rate nach dem Zahlungsplan auf und zeigen Sie Restbetrag und nächste Fälligkeit.
Vor dem Versand prüfen
- Trägt „Kaufpreis, Auftrag 3391“ Nummer und Betrag des Belegs, aus dem es stammt?
- Sind alle Zahlungen zu „Zahlung bei Vertragsabschluss“ am Tag des Eingangs gebucht?
- Findet der Kunde „Rate 1 von 6“ in seiner eigenen Buchhaltung mit demselben Betrag?
5 weitere anzeigen
- Trägt „Rate 2 von 6“ Nummer und Betrag des Belegs, aus dem es stammt?
- Sind alle Zahlungen zu „Säumnisgebühr für Rate 2“ am Tag des Eingangs gebucht?
- Prüfen Sie den Zeitraum des Auszugs, den Saldovortrag und ob jede eingegangene Zahlung aufgeführt ist.
- Führen Sie jede Rechnung einmal mit ihrem Rechnungsbetrag auf und Gutschriften bei den Zahlungen.
- Nennen Sie, wie der offene Betrag zu zahlen ist, und die Nummern überfälliger Rechnungen.
Rechenbeispiel mit Beispielzahlen
Die Buchungen unten sind erfunden und zeigen, wie der Saldo läuft: 5 Buchungen in Euro über einen Zeitraum von 95 Tagen.
- 92 Tage vor dem Stichtag: Kaufpreis, Auftrag 3391, belastet 2.400,00 €; Saldo 2.400,00 €
- 92 Tage vor dem Stichtag: Zahlung bei Vertragsabschluss, gezahlt 600,00 €; Saldo 1.800,00 €
- 61 Tage vor dem Stichtag: Rate 1 von 6, gezahlt 300,00 €; Saldo 1.500,00 €
- 27 Tage vor dem Stichtag: Rate 2 von 6, gezahlt 300,00 €; Saldo 1.200,00 €
- 27 Tage vor dem Stichtag: Säumnisgebühr für Rate 2, belastet 15,00 €; Saldo 1.215,00 €
Offener Saldo am Ende des Zeitraums: 1.215,00 €.
Was auf dem Dokument stehen muss
Mit diesen Angaben lässt sich ein Kontoauszug leichter freigeben und ablegen.
- Name und Anschrift Ihres Unternehmens
- Name des Kunden
- Auszugsdatum und Zeitraum
- Saldovortrag
- Jede Rechnung, Zahlung und Gutschrift mit Datum und Nummer
- Laufender Saldo und offener Betrag
Ein Kontoauszug berechnet keine eigene Steuer: Jede Zeile übernimmt eine Rechnung, Zahlung oder Gutschrift mit dem Betrag des Belegs, und der Saldo läuft ab dem Saldovortrag weiter.
Häufige Fragen
Sind Ratenpläne für Privatkunden geregelt?
In vielen Ländern können Ratenzahlungen von Verbrauchern unter das Verbraucherkreditrecht fallen, besonders wenn Zinsen oder Gebühren anfallen, und dann bestimmte Angaben im Kontoauszug verlangen. Klären Sie das mit einer Beratung, bevor Sie Privatkunden Raten anbieten.
Der Kunde will den Rest vorzeitig zahlen. Was zeige ich?
Zeigen Sie die Zahlung wie eingegangen; der Saldo fällt auf null, weitere Raten entfallen. Sieht der Vertrag einen Nachlass für vorzeitige Zahlung vor, schreiben Sie ihn gut und zeigen ihn in einer eigenen Zeile.
Wie wird der Saldo auf diesem Beleg berechnet?
Ein Kontoauszug berechnet keine eigene Steuer: Jede Zeile übernimmt eine Rechnung, Zahlung oder Gutschrift mit dem Betrag des Belegs, und der Saldo läuft ab dem Saldovortrag weiter. Im Rechenbeispiel oben enden die Buchungen bei einem Saldo von 1.215,00 €.
Was unterscheidet einen Kontoauszug von einer Rechnung?
Eine Rechnung fordert die Zahlung für einen einzelnen Verkauf. Ein Kontoauszug listet Rechnungen, Zahlungen und Gutschriften über einen Zeitraum auf und zeigt, was noch offen ist; er ersetzt die Rechnungen nicht.
Kann ich sie in einer anderen Sprache oder Währung nutzen?
Ja. Die Dokumentsprache lässt sich auf eine von 33 Sprachen stellen, und mit der Länderauswahl wechseln Währung, Datumsformat und Steuersatz mit.
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