Budgetplan
Ein Budgetblatt: Einnahmen- und Ausgabenposten je Quartal oder Monat mit Summen, Ist-Werten und der Abweichung vom Plan bis jetzt.
Kostenlos. Ohne Konto ausfüllen, drucken, als PDF speichern oder als Word herunterladen. Zum Speichern im Konto brauchen Sie ein kostenloses Konto.
Fassungen nach Land
- International
- Südkorea *
- Japan *
* mit örtlicher Beratung prüfen
Eine Vorlage, keine Beratung.
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Was es ist
Ein Budget ist ein Plan für Geld: was Sie voraussichtlich einnehmen und ausgeben, Zeitraum für Zeitraum. Sein Wert liegt im späteren Vergleich. Ein Budget, das nie an den tatsächlichen Zahlen gemessen wird, ist nur ein Wunsch, und tatsächliche Zahlen ohne Budget sagen nicht, ob das Jahr nach Plan läuft.
Dieses Blatt ist ein Arbeitsblatt für einen kleinen Betrieb, ein Team oder ein Projekt. Einnahmen- und Ausgabenposten laufen über die vier Quartale eines Jahres oder, für eine genauere Planung, über die drei Monate eines Quartals. Die Plansumme jeder Zeile wird für Sie addiert. Im Verlauf tragen Sie das Ist ein und markieren, wie viele Zeiträume abgeschlossen sind; das Blatt vergleicht das Ist nur mit dem Plan dieser Zeiträume, ein halbes Jahr wird also nicht am vollen Jahresbudget gemessen, und zeigt die Abweichung als Betrag und in Prozent. Die Summen zeigen geplante und tatsächliche Einnahmen, Ausgaben und das Ergebnis.
Die Zahlen sind Ihre eigenen Schätzungen. Das Blatt addiert und vergleicht sie, prognostiziert aber nichts und ist keine Finanzberatung. Die Beträge sind einfache Zahlen; Währung und Einheit (volle Einheiten, Tausend, Millionen) stehen in der Kopfzeile, damit auch große Beträge lesbar bleiben.
Wann Sie es brauchen
- Sie legen das Budget für ein Jahr, ein Quartal, ein Team oder ein Projekt fest und wollen es mit dem Ist verfolgen.
- Eine Bank, ein Investor oder Ihr Beirat bittet um den Plan hinter Ihren Zahlen.
- Sie wollen früh sehen, welcher Ausgabenposten über dem Plan liegt, bevor das Jahr endet.
- Sie bereiten den Plan fürs nächste Jahr aus den Ist-Zahlen dieses Jahres vor und wollen die Annahmen an einem Ort festhalten.
So füllen Sie es aus
- Benennen Sie den Budgetzeitraum, wählen Sie Währung und Einheit sowie „Jahr nach Quartalen“ oder „Ein Quartal nach Monaten“.
- Listen Sie Ihre Einnahmenposten auf und tragen Sie für jeden Zeitraum den Plan ein.
- Listen Sie die Ausgabenposten genauso auf. Gehen Sie von den Ist-Zahlen des Vorjahres aus und passen Sie nur an, was sich bereits absehen lässt.
- Tragen Sie im Verlauf das Ist je Zeile ein und markieren Sie, wie viele Zeiträume abgeschlossen sind.
- Lesen Sie Abweichung und Summen, halten Sie die Annahmen in den Hinweisen fest und drucken Sie das Blatt oder laden Sie es als Word- oder Excel-Datei herunter.
Häufige Fehler
- Ein halbes Jahr mit dem vollen Jahresbudget zu vergleichen. Markieren Sie die abgeschlossenen Zeiträume, damit Gleiches mit Gleichem verglichen wird.
- Einnahmen zu hoffnungsvoll und Ausgaben zu knapp anzusetzen, sodass der Plan nie zur Wirklichkeit passt. Planen Sie Einnahmen vorsichtig.
- Einheiten zu mischen: manche Zeilen in Tausend, andere in vollen Einheiten einzutragen.
- Unregelmäßige Kosten wie Versicherungen, Jahresgebühren oder Steuerzahlungen zu vergessen, die in ein einzelnes Quartal fallen.
- Die Annahmen nicht aufzuschreiben, sodass später niemand weiß, warum eine Zahl gewählt wurde.
Ablauf auf einen Blick
- Ausfüllen
- Vorschau prüfen
- Als PDF, Word oder Excel speichern
Fassungen nach Land
Wählen Sie das Land, das Sie brauchen. Jede Fassung folgt den dort üblichen Formulierungen und dem üblichen Aufbau; eine Fassung mit dem Hinweis „mit örtlicher Beratung prüfen“ sollte vor der Verwendung jemand lesen, der die örtlichen Regeln kennt.
- International (XX): Geschrieben in Englisch, Koreanisch, Japanisch, Deutsch
- Südkorea (KR): Geschrieben in Koreanisch, Englisch – mit örtlicher Beratung prüfen
- Japan (JP): Geschrieben in Japanisch, Englisch – mit örtlicher Beratung prüfen
Designs
Dasselbe Formular in mehreren Designs. Felder und Formulierungen bleiben gleich, nur das Aussehen ändert sich.
- Ledger
- Banner
- Executive
- Klassisch
- Modern
- Förmlich
- Minimal
- Seitenband
- Kompakt
- Formular mit Rahmen
- Warm
- Schlicht (Schwarzweiß)
Ihre Angaben füllen es aus
Felder für Name, Adresse oder Firmenangaben werden aus Meine Angaben gefüllt, Sie müssen sie nicht erneut tippen; in einem einzelnen Formular können Sie jedes Feld trotzdem ändern. Angemeldet bleiben Ihre Angaben in Ihrem Konto, sonst nur in diesem Browser. Pass-, Ausweis- und Sozialversicherungsnummern werden nie gespeichert.
Fragen
- Warum markiere ich die abgeschlossenen Zeiträume?
- Das Ist ist nur das, was bisher geschehen ist. Mit dem ganzen Jahresbudget verglichen läge es immer weit unter Plan. Das Blatt addiert den Plan der abgeschlossenen Zeiträume und vergleicht das Ist damit.
- Ist eine positive Abweichung gut oder schlecht?
- Die Abweichung ist immer Ist minus Plan. Bei Einnahmen heißt Plus mehr Einnahmen als geplant, also gut. Bei Ausgaben heißt Plus mehr ausgegeben als geplant. Die Ergebniszeile unten berücksichtigt das bereits: Plus ist dort besser als der Plan.
- Kann ich alle zwölf Monate auf einem Blatt planen?
- Das Blatt zeigt vier Quartale oder drei Monate, damit es auf einer Hochformatseite lesbar bleibt. Für ein Jahr Monat für Monat erstellen Sie je Quartal ein Blatt im Aufbau „Ein Quartal nach Monaten“.
- Was bewirkt die Einstellung „Beträge in“?
- Es druckt nur eine Beschriftung. Tragen Sie Ihre Beträge schon in der gewählten Einheit ein, etwa 1.250 für 1.250 Tausend. So bleiben die Spalten bei großen Zahlen schmal.
- Prognostiziert das Blatt den Rest des Jahres?
- Nein. Es addiert Ihre Eingaben und vergleicht Ist mit Plan. Eine Prognose ist Ihre Einschätzung und gehört in die Planzeilen der noch kommenden Zeiträume.
- Ist dieses Formular eine Rechts-, Steuer- oder Buchhaltungsberatung?
- Nein. Es ist eine Vorlage mit dem üblichen Aufbau und den üblichen Formulierungen, keine Beratung. Die Regeln unterscheiden sich nach Land und Fall; lassen Sie Wichtiges von einer qualifizierten Person lesen, bevor Sie unterschreiben, senden oder einreichen.
- In welchen Ländern und Designs ist es erhältlich?
- Es gibt 3 Länderfassungen: International, Südkorea und Japan. 12 Designs.
Ein Formular ist eine Vorlage, keine Rechts-, Steuer- oder Buchhaltungsberatung. Die Regeln unterscheiden sich nach Land und Fall.